当前位置:首页 >> 钱儿 2018.03.06 星期二

小招课堂之银行卡开户篇

  

  为有效防范电信网络违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,自2016年12月1日起,银行监管部门加强了对账户实名制和转账的管理,各项要求与民众生活息息相关,其中哪些是你必须知道呢?招商银行提示如下:
  1.暂停涉案账户开户人名下的所有账户的业务
  自2017年1月1日起,经公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行中止该账户业务。银行需要通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3个工作日内向银行重新核实身份的,对涉案账户开户人名下其他银行卡账户暂停费柜面业务;账户开户人确认账户为他人冒名开立的,影响银行出具相应声明,银行予以销户。
  2.建立其对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的严惩机制
  自2017年1月1日起,经公安部门认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相应组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其开立新账户。
  3.加大惩戒冒名开户者的力度
  银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人开立账户的,应及时向当地公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。
  4.严格管理预留的电话号码与身份证号码的对应关系
  个人在银行开户时,应留在本人联系电话号码。对于成年人代理未成年或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话。

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